中国支付清算协会 · 政策与自律·2025-12-01 00:00· 2025-12-01精选AI 评分86

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2026年1月1日起施行

中国人民银行国家金融监督管理总局中...

AI 导读

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行，同时废止2007年第2号令和2022年第1号令。

推荐理由

办法将非银行支付机构与银行卡清算机构纳入统一的客户尽职调查框架，并给出存量客户整改时限，机构可据此对照调整反洗钱流程。