中国人民银行发布《关于修改和废止部分规章的决定》（中国人民银行令〔2025〕第10号），经2025年9月16日行务会议审议通过，自2025年12月1日起施行。决定修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》2件规章的部分条款，并废止《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）。
推荐理由：央行以修改和废止规章的方式衔接反洗钱法，非银行支付机构与清算机构的报告义务和准入审查口径随之调整。
中国人民银行发布通知，落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，明确反洗钱监管分工、基于风险的监管要求及金融机构报告义务。通知要求金融机构及时报告重大违法犯罪、客户涉洗钱等事件，并在次年3月底前提交反洗钱年度工作报告。该通知自2025年12月1日起施行，银办发〔2014〕263号同时废止。
推荐理由：通知明确反洗钱监管分工与基于风险的监管要求，并规定金融机构重大事件报告和年度报告义务。
中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行，同时废止2007年第2号令和2022年第1号令。
推荐理由：办法将非银行支付机构、收单商户与银行卡清算机构纳入统一尽职调查框架，并给出存量客户2年过渡期。
中国人民银行、工业和信息化部、市场监管总局、金融监管总局、中国证监会、国家知识产权局、国家网信办、国家外汇局联合发布《金融产品网络营销管理办法》，自2026年9月30日起实施。办法将支付服务列入金融产品范围，明确非银行支付机构不得将贷款、资产管理产品等列入支付工具选项，也不得为其提供营销服务。第三方互联网平台提供转接渠道应跳转至金融机构自营平台，不得转委托或变相转委托。
推荐理由：八部门联合发布的网络营销办法将支付服务纳入金融产品范围，并明确非银行支付机构不得为贷款、资管产品提供营销服务。
中国人民银行近日印发《中国人民银行“十五五”改革发展规划》，并配套制定出台9份相关细分领域行动方案。规划部署五方面重点任务，包括完善多层次、广覆盖的人民币跨境支付体系，稳步发展数字人民币，强化反洗钱监管，以及完善支付、国库、现金等中央银行金融服务体系。规划还提出健全市场化利率形成、调控和传导机制，推进人民币国际化与金融市场双向开放。
国务院新闻办9月10日举行“开局起步‘十五五’”发布会，中国人民银行副行长陆磊介绍《金融强国建设“十五五”规划》已出台，人民银行同步印发“十五五”改革发展规划及9份行动方案，目标到2030年形成中国特色现代金融体系总体框架。
最高人民检察院与国家外汇管理局联合印发《外汇领域行刑反向衔接工作指引》，自印发之日起施行。指引明确人民检察院对决定不起诉的案件，经审查认为被不起诉人违反外汇管理规定需给予行政处罚的，提出检察意见并移送外汇管理部门处理，移送需符合管辖、主体适格、证据充分、未超处罚时效等条件。外汇管理部门应自收到《检察意见书》之日起九十日以内书面回复处理结果或办理情况。
推荐理由：指引明确了不起诉案件移送外汇管理部门处罚的条件、材料与九十日回复时限，涉及外汇业务的机构可据此对照合规流程。
最高人民检察院与国家外汇管理局联合制定印发《外汇领域行刑反向衔接工作指引》，共18条，涵盖移送条件、管辖衔接、证据移送与转化、案件处理反馈及长效机制。
推荐理由：《指引》共18条，明确了不起诉案件移送外汇管理部门的六项条件与九十日反馈时限，为一线办案提供统一操作口径。
中国人民银行会同市场监管总局发布公告〔2026〕第19号，禁止任何单位和个人买卖人民币，仅停止流通的人民币、纪念币及央行规定的其他情形除外。公告要求纪念币和停止流通人民币的销售信息真实准确，不得夸大收益或承诺保收益，不得借买卖人民币从事洗钱、非法集资等活动，装帧须标注装帧单位名称，未经授权不得使用央行行名、标识和行长签名。
推荐理由：公告重新划定了人民币买卖的例外范围与宣传红线，并明确9月1日起废止1997年和2016年两份旧文件。
中国人民银行发布公告〔2026〕第3号，决定废止银发〔2008〕391号、银发〔2013〕2号、银发〔2017〕117号、银办发〔2016〕110号4件反洗钱规范性文件，相关事项按新修订的反洗钱规章、规范性文件有关规定执行。公告自公布之日起施行。
推荐理由：央行废止4件反洗钱规范性文件，相关事项改按新修订规章执行，机构需对照调整合规依据。
中国人民银行等八部门发布通知，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，未经同意境内外任何单位和个人不得在境外发行挂钩人民币的稳定币，境内开展现实世界资产代币化活动及相关中介、信息技术服务涉嫌非法金融活动。
推荐理由：通知明确非银行支付机构不得为虚拟货币及未经同意的 RWA 代币化业务提供账户、资金划转和清算结算服务，支付机构可据此对照排查存量合作。
中国人民银行印发修订后的《非银行支付机构分类评级管理办法》，自2026年2月1日起施行，同时废止银发〔2016〕106号等文件。办法将评级分为A、B、C、D、E共5类11级，涵盖公司治理、业务规范、备付金管理、用户权益保护、系统安全、反洗钱措施、经营稳健性七个模块，满分100分，并设最高加5分、减15分的调整因素。
推荐理由：修订后的办法将评级细化为5类11级并挂钩差异化监管措施，机构可据此对照七个模块的评分要求与报送时限。
中国人民银行、国家外汇管理局发布通知，在总结前期部分地区试点经验基础上，决定在全国范围内推广跨国公司本外币一体化资金池业务，自发布之日起施行。跨国公司需指定一家境内成员企业作为主办企业，境内全部成员企业上年度本外币国际收支规模合计不低于等值70亿元人民币、营业收入合计不低于100亿元人民币，境外成员企业上年度营业收入合计不低于等值20亿元人民币，境内外成员企业合计不得少于三家。
推荐理由：文件把跨国公司本外币一体化资金池从试点推向全国，并给出成员准入、额度公式与备案流程的具体口径。