农行甘肃省分行因EAST5.0数据报送不规范被罚200万元
国家金融监督管理总局甘肃监管局9月18日公布的行政处罚信息显示，农业银行甘肃省分行因监管标准化数据（EAST5.0）报送不规范等违法行为被罚款200万元，王永峰、李泽生被警告并处罚款共计10万元，汪贻鹏、孔令旭、徐剑群被警告。
推荐理由：罚单显示EAST5.0报送不规范仍是银行合规重点，并列出同类罚单时间线供对照。
处罚与牌照
全部主题行政处罚决定、监管通报、风险提示，以及牌照的发放、续展、注销与变更。
50条精选相关主题国家金融监督管理总局中国人民银行反洗钱与反欺诈
最新精选
第 41–48 条 · 共 50 条移动支付网原文精选62 金融时报原文精选75 央行同意行付通合并东方付通并增资至3亿元，东方付通支付牌照注销
中国人民银行更新非银行支付机构重大事项变更许可信息公示，同意上海行付通支付有限公司合并东方付通支付科技有限公司并增加注册资本至3亿元，东方付通终止支付业务并注销《支付业务许可证》。
推荐理由：央行公示的行付通合并东方付通并增资至3亿元，是预付卡机构吸收互联网支付机构的少见牌照整合案例。
财联社原文精选78 广发银行因10项违法行为被央行罚没约1714万元，12名责任人合计被罚56万元
中国人民银行披露行政处罚信息，广发银行因违反金融统计、账户管理、清算、银行卡收单、数据安全、反假货币等管理规定，以及占压财政存款或资金、违反信用信息管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告等10项违法行为，被警告、没收违法所得1.62万元并罚款1712.4万元，合计罚没约1714万元。
推荐理由：央行对广发银行10项违法行为合计罚没约1714万元，并同步处罚12名责任人，可对照收单、反洗钱等违规类型。
财联社原文精选75 人民银行对江苏银行开出937.1万元罚单，涉13项违规含收单业务
中国人民银行披露行政处罚信息，江苏银行因违反金融统计、账户管理、收单业务、代收业务、数据安全、网络安全等管理规定，以及占压财政存款或资金、未按规定履行客户身份识别义务等13项违法违规行为，被警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，并罚款937.1万元。人民银行同时对6名相关责任人员分别处以1万至20万元不等罚款，其中1人因违反收单业务管理规定被罚20万元。
推荐理由：人民银行对江苏银行13项违规作出处罚，其中收单业务与客户身份识别问题被单列，可对照处罚口径。
财联社原文精选77 央行对邮储银行予以警告、通报批评并罚款1743.3万元，涉十项违法违规行为
中国人民银行发布银罚决字〔2026〕88号，对中国邮政储蓄银行股份有限公司予以警告、通报批评，没收违法所得0.02902万元，并罚款1743.3万元。违法行为包括违反金融统计、账户管理、银行卡收单、数据安全、反假货币等管理规定，以及占压财政存款或资金、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。
推荐理由：央行对邮储银行开出1743.3万元罚单，十项违规覆盖收单、反洗钱与数据安全，可对照合规检查重点。
财联社原文精选62 渤海银行因11项违规被人民银行罚没542.88万元，7名责任人被罚
中国人民银行披露行政处罚信息，渤海银行因违反金融统计、银行结算账户、代收业务、银行卡收单、网络安全、数据安全等11项管理规定，被警告，没收违法所得8.51万元并处罚款534.37万元，合计罚没542.88万元。人民银行还对7名相关责任人员分别处以1万元至5万元罚款，其中1人因违反代收业务管理规定被罚5万元，另有多人因信用信息采集、客户身份识别及大额交易或可疑交易报告等问题被处罚。
推荐理由：人民银行对渤海银行11项违规的处罚明细，呈现了代收、收单与客户身份识别等环节的合规红线。
Digital Transactions原文精选62 Klarna 向 FDIC 与犹他州申请设立 Klarna Bank USA
Klarna AB 已向美国联邦存款保险公司（FDIC）和犹他州金融机构部提交申请，拟设立名为 Klarna Bank USA 的工业银行。该公司称，自有美国银行牌照将使其能把包括商户服务在内的银行产品纳入自营；此前其美国储蓄账户通过 WebBank 提供。Klarna 表示全球用户达 1.19 亿，日均交易 340 万笔，其支付受理服务被逾 110 万家商户和服务商使用。
推荐理由：Klarna 申请美国工业银行牌照，若获批可将商户服务等银行产品纳入自营，反映 BNPL 机构向持牌银行延伸的路径。
中国支付清算协会 · 行业动态原文精选62 北京银保监局发布风险提示：警惕非法代理处置信用卡债务的四类套路与三类风险
北京银保监局发布风险提示，指出非法组织或个人以停止催收、反催收、全额免息、停息挂账、信用卡债务重组等名义代理处置信用卡债务，存在假冒专业人士发布虚假广告、诱导获取个人金融信息并收取高额费用、怂恿虚构事实伪造证据恶意逃废债、阻碍消费者与银行及监管部门联系四类套路。
推荐理由：监管梳理非法代理处置信用卡债务的四类套路与三类风险，并给出正规维权渠道，可作为消费者风险提示的对照参考。