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国家金融监督管理总局

金融监管总局及其派出机构的监管动作:涉支付与银行的规章、行政罚单、通报与风险提示。

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第 21–22 条 · 共 22 条
2月6日周五
  1. 中国人民银行 · 条法司原文83

    中国人民银行等八部门发布防范和处置虚拟货币、现实世界资产代币化风险通知

    中国人民银行等八部门发布通知,明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,现实世界资产代币化活动未经同意应予以禁止。通知要求金融机构含非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务提供账户开立、资金划转和清算结算等服务,不得为未经同意的现实世界资产代币化业务提供托管、清算结算服务。通知自发布之日起施行,银发〔2021〕237号文同时废止。

    推荐理由:通知明确非银行支付机构不得为虚拟货币业务提供账户开立、资金划转和清算结算服务,支付机构可据此对照排查现有客户与业务。

12月1日周一
  1. 中国支付清算协会 · 政策与自律原文86

    中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,2026年1月1日起施行

    中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自2026年1月1日起施行,同时废止2007年第2号令和2022年第1号令。

    推荐理由:办法将非银行支付机构与银行卡清算机构纳入统一的客户尽职调查框架,并给出存量客户整改时限,机构可据此对照调整反洗钱流程。