中国人民银行发布落实金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法有关事项的通知
中国人民银行发布通知，落实修订后的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，明确反洗钱监管分工、基于风险的监管要求及金融机构报告义务，自2025年12月1日起施行，银办发〔2014〕263号同时废止。
推荐理由：通知明确了反洗钱监管分工、风险评估流程与机构报告义务，支付机构可据此对照调整报告与内控安排。
风控与合规科技
全部主题支付风控与合规科技：实时反欺诈、交易监测、数据安全与个人信息保护、合规系统的落地实践。
51条精选相关主题反洗钱与反欺诈处罚与牌照国家金融监督管理总局
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第 41–49 条 · 共 51 条中国支付清算协会 · 政策与自律精选AI 评分7878
Nuvei精选AI 评分5757 Nuvei 宣布支持 Visa 推出 Trusted Agent Protocol
Nuvei 宣布支持 Visa 推出的 Trusted Agent Protocol，该框架用于让商户安全识别并受理可信 AI 代理发起的交易。协议基于 HTTP Message Signatures（RFC 9421）等开放标准，商户对现有结账流程改动极小，即可区分合法代理活动与恶意自动化。
推荐理由：Nuvei 作为战略伙伴支持 Visa 的 Trusted Agent Protocol，收单机构在 AI 代理支付中的角色由此有了具体落点。
中国支付清算协会 · 政策与自律精选AI 评分7878 中国人民银行令〔2025〕第10号发布，修改大额交易和可疑交易报告等规章并废止2006年反洗钱规定
中国人民银行发布《关于修改和废止部分规章的决定》（中国人民银行令〔2025〕第10号），自2025年12月1日起施行，对2件规章部分条款予以修改并废止1件规章。
推荐理由：央行以修改和废止规章的方式衔接反洗钱法，非银行支付机构与清算机构的报告义务和准入审查口径随之调整。
中国支付清算协会 · 政策与自律精选AI 评分8888 中国人民银行、中国证监会发布《金融基础设施监督管理办法》，2025年10月1日起施行
中国人民银行、中国证监会公布《金融基础设施监督管理办法》，自2025年10月1日起施行，办法将重要支付系统、清算结算系统（含中央对手方）、基础征信系统等纳入统筹监管。
推荐理由：办法将重要支付系统、清算结算系统纳入统一监管框架，明确了准入、运营与跨境交付要求。
惠尔丰 · 2精选AI 评分6060 Visa在亚太区发布Visa智能商业计划，开放API并宣布与蚂蚁国际、Grab、腾讯合作探索
Visa在亚太区产品发布会上发布Visa Intelligent Commerce（Visa智能商业），将Visa支付网络向开发者和工程师开放，提供集成API和商业合作伙伴计划，用于在亚太区构建AI商业。
推荐理由：Visa在亚太区发布智能商业计划，开放API给开发者，并公布蚂蚁国际、Grab、腾讯等合作探索方向。
365trade · 支付网关招标精选AI 评分5555 哈尔滨银行公开招标2024-2026年跨境在线支付结算系统PCI DSS评估认证与渗透测试服务
哈尔滨银行就2024-2026年跨境在线支付结算系统PCI DSS评估认证和渗透测试服务项目公开招标，最高限价35万元，投标截止与开标时间为2024年8月28日9时30分。
推荐理由：招标文件列出PCI DSS认证与渗透测试的服务范围、约80余台服务器规模及35万元最高限价，可供同类机构估算合规投入。
上海清算所 · tzgg精选AI 评分5858 上海清算所发布数字证书升级改造及推广工作通知，7月至9月推广、10月起全面使用SM2算法硬证书
上海清算所7月25日发布通知，上线证书管理系统并开展数字证书升级改造推广，将RSA算法软证书更换为SM2算法硬证书。推广过渡期为7月25日至9月30日，期间不再受理新开立RSA软证书及对应换发、补发、重发申请，原有RSA软证书可继续使用；10月后原则上原有RSA软证书不再使用。
推荐理由：上海清算所明确数字证书由RSA软证书切换为SM2硬证书的三阶段安排，市场机构可据此对照过渡期时限调整证书申请与衔接。
上海清算所 · tzgg精选AI 评分5757 上海清算所发布数字证书升级改造推广准备工作通知
上海清算所7月13日发布通知，计划7月至9月将综合业务系统Ⅱ、利率互换集中清算系统等业务系统的数字证书由RSA算法软证书更换为SM2算法硬证书，10月起全面使用。推广过渡期内不再受理新开立RSA软证书申请，原有RSA软证书可继续使用但不再受理换发、补发、重发；证书延续免费使用，已有证书超过2张的机构可申请同等数量SM2硬证书免费使用，不超过2张的最多免费申请2张，更多证书由CFCA收费。
推荐理由：上海清算所明确数字证书由RSA软证书换为SM2硬证书的三阶段安排与免费额度，市场机构可据此梳理证书并预留更换时间。
央行天津分行 · index.html精选AI 评分6262 中国人民银行天津市分行与天津市市场监督管理委员会发布受益所有人信息备案公告
中国人民银行天津市分行、天津市市场监督管理委员会发布受益所有人信息备案公告，明确在天津市注册成立的公司、合伙企业、外国公司分支机构应依法履行备案义务，个体工商户无需备案。备案主体可登录天津网上办事大厅，通过市场主体一网通办中的受益所有人信息备案入口填报，识别标准参阅《受益所有人信息备案指南（第二版）》。未按规定备案且拒不改正的，处5万元以下罚款。
推荐理由：公告明确了天津市受益所有人备案的主体范围、办理路径与未备案的罚款上限，相关企业可据此对照自查。